Los ETFs, o fondos cotizados en bolsa, son un producto intermedio entre los fondos de inversión tradicionales y las acciones. Están formados por una cesta de valores, al igual que los fondos de inversión y cada participación representa una cartera de acciones que reproduce la composición del índice al que hace referencia. 

Su operativa es igual que la de las acciones, ya que cotizan durante toda la sesión bursátil. Tienen un valor liquidativo que se publica al cierre de la sesión. Los inversores pueden comprar en tiempo real el ETF al precio que fije el mercado en cada momento.

Los Exchange Traded Funds (ETF) o fondos cotizados son fondos de inversión que tienen la particularidad de que cotizan en bolsa, al igual que una acción, y su gestión es pasiva, ya que su objetivo es replicar a su índice de referencia. Se pueden comprar y vender a lo largo de una sesión sin necesidad de esperar al cierre de mercado a que se conozca el valor liquidativo como en el caso de los fondos de inversión. 

Los ETFs tienen un valor liquidativo que se publica al cierre de la sesión, aunque al cotizar en bolsa o mercado secundario se pueden contratar durante toda la sesión bursátil como si de una acción se tratase.

Los 10 mejores ETFs para invertir en 2023

1. Vanguard Total Stock Market

El Vanguard Total Stock Market (VTI) es un popular fondo cotizado que invierte en el mercado de renta variable estadounidense, proporcionando exposición a valores de gran, mediana y pequeña capitalización de empresas de diversos sectores. Por su cartera diversificada y sus bajas comisiones, el VTI es una herramienta de inversión ideal para muchos inversores particulares y asesores financieros.

El fondo está compuesto por acciones estadounidenses de todas las capitalizaciones y sectores del mercado, con más de 3.500 valores individuales. Sigue el índice CRSP US Total Market, que proporciona exposición a prácticamente todo el mercado de renta variable estadounidense que cotiza en bolsa en un único fondo.  Además de su cartera diversificada, destaca por su liquidez de mercado, con un volumen medio de negociación diaria de casi 24 millones de acciones.

2. Invesco AT1 Cap Bond

El Invesco AT1 Cap Bond (IS3U) es un fondo cotizado que invierte en bonos a largo plazo indexados al índice Stoxx Europe AT1 CoCo. Está diseñado para proporcionar a los inversores exposición a bonos con un riesgo/retorno atractivo. El fondo está compuesto por una cartera diversificada de más de 100 bonos, con emisiones corporativas y gubernamentales.

El IS3U es un ETF de bonos que destaca por su bajo coste de gestión y sus bajos costes de transacción. Además, posee una buena liquidez, con un volumen medio diario de negociación cercano a los 3 millones de acciones. Es administrado por Invesco y se negocia en la Bolsa de Valores de Londres.

3. iShares Nasdaq Biotech

El iShares Nasdaq Biotech (IBB) invierte en una cartera de empresas biotecnológicas estadounidenses listadas en el índice Nasdaq Biotechnology. El fondo proporciona una exposición a las tendencias de crecimiento en la industria biotecnológica. El IBB se compone de más de 200 empresas biotecnológicas, desde empresas líderes hasta pequeñas y medianas capitalizaciones.

El ETF ofrece una exposición directa a empresas líderes en la industria de la biotecnología, como Amgen y Biogen. El fondo ha superado al índice Nasdaq Biotechnology en los últimos años, ofreciendo un rendimiento interesante desde su lanzamiento en 2001. Es un ETF de Nasdaq bien diversificado con una liquidez aceptable, y es una buena opción para aquellos que buscan exposición a la industria de la biotecnología.

4. Vanguard S&P 500

El Vanguard S&P 500 (VOO) es un fondo cotizado estadounidense que sigue la evolución del índice S&P 500, considerado el mejor indicador de la renta variable estadounidense de gran capitalización. El fondo tiene un coeficiente de gastos de sólo el 0,05%, lo que hace que sea muy rentable para los inversores.

El fondo está compuesto por las 500 mayores empresas estadounidenses que cotizan en bolsa y ofrece exposición a una amplia gama de sectores, desde las finanzas y la tecnología hasta los bienes de consumo básico y la atención sanitaria. Este ETF ha ofrecido una sólida rentabilidad en los últimos años, con un rendimiento medio del 11,8% desde su creación en 2010.

5. United States Oil Fund

El United States Oil Fund (USO) es un fondo cotizado que sigue el precio de un contrato a plazo de un mes en el mercado de futuros del petróleo, diseñado para reflejar las variaciones porcentuales diarias de su valor de participación. 

Con con una capitalización de mercado de más de 1.000 millones de dólares y un importante volumen de negociación, el USO es uno de los mayores ETFs de petróleo del mercado. Este fondo está estructurado como una sociedad comanditaria e incluye un surtido de contratos de futuros de petróleo crudo con actualización mensual. Con una ratio de gastos de tan solo el 0,8%, pagará poco o nada por la negociación y otros costes asociados.

6. iShares Emerging Markets

iShares emerging markets es otro de los mejores ETFs para invertir que ofrece una exposición diversificada y la oportunidad de beneficiarse del crecimiento en los países de mercados emergentes. Con más de 800 participaciones y más de 13.000 millones de dólares en activos gestionados, este fondo es una forma segura de aprovechar el potencial de los mercados extranjeros.

Con una baja ratio de gastos del 0,69%, iShares emerging markets ofrece una opción accesible para los inversores que buscan invertir en valores de empresas con sede en múltiples países en desarrollo, como China, India y Brasil, entre otros. Este fondo ofrece una amplia exposición a mercados dinámicos de alto crecimiento que pueden aportar un inmenso potencial de creación de valor a largo plazo.

7. Invesco S&P 500 Equal Weight 

El Invesco S&P 500 Equal Weight (RSP) es un fondo cotizado que invierte en el índice estadounidense de referencia, ofreciendo una exposición diversificada a las principales empresas estadounidenses. El RSP difiere de otros ETFs de S&P 500 al asignar un peso igual a cada acción en su cartera. Esto da lugar a una distribución más equilibrada y diversificada de la exposición, eliminando la dependencia de los grandes valores del S&P 500.

El fondo está compuesto por una cartera diversificada de más de 450 acciones individuales cotizadas en el mercado estadounidense, con exposición a todos los sectores principales del mercado. Es gestionado por Invesco y se comercializa en la Bolsa de Valores de New York.

8. iShares Core Msci World

iShares Core Msci World es un fondo cotizado que sigue un índice ponderado por la capitalización del mercado de acciones de 23 países desarrollados de todo el mundo. Invierte en casi 1.700 valores individuales y utiliza una estrategia de muestreo para minimizar los gastos. El objetivo de inversión del fondo es proporcionar a los inversores una amplia exposición a los mercados mundiales de renta variable mediante el seguimiento de el rendimiento del índice MSCI World.

Algunas de las principales características del fondo son sus bajas comisiones, su amplia gama de activos y su diversificación geográfica. Con una comisión de gestión del 0,20%, es uno de los ETF de menor coste del mercado actual, lo que lo convierte en una opción de inversión atractiva para los inversores que buscan minimizar los costes

9. iShares Core Dividend Growth 

El iShares Core Dividend Growth (IGDG) es un fondo cotizado que ofrece una exposición diversificada a empresas europeas de todos los sectores, con dividendos crecientes. El fondo sigue el índice MSCI Europe Dividend Growers, que se compone de acciones representativas de los mercados europeos más importantes y ofrece una exposición a empresas con una tasa de crecimiento sostenido y consistente en sus dividendos.

El IGDG destaca por su cartera diversificada, que está compuesta por más de 200 acciones cotizadas en los principales mercados europeos. Además, su liquidez de mercado es destacable, con un volumen medio diario de negociación cercano a los 3.000 millones de acciones. El fondo se encuentra gestionado por Blackrock y es uno de los mejores ETFs de dividendos.

10. Invesco Solar

Cerramos el rankig de los mejores ETFs para invertir con Invesco Solar, uno de los ETF de energías renovables que invierte en empresas de todo el mundo dedicadas a la generación y el uso de energía solar, incluidos los fabricantes y promotores de paneles solares.

La gestión dinámica del fondo permite a los profesionales permanecer atentos a sus inversiones y localizar perspectivas de desarrollo. Esto les permite gestionar cuidadosamente el riesgo sin dejar de buscar rentabilidades superiores a las que ofrecen los fondos indexados pasivos. En general, es un fondo bien diversificado que ofrece a los inversores acceso al creciente mercado de la energía solar.

Os dejo un cuadro en modo resumen: